Digital Q «Расчеты»

Продукт предназначен для автоматизации учета договоров банковского счета юридических лиц и ИП.

Функциональные возможности

• Ведение тарифных планов.
• Ведение списка услуг, оказываемых в рамках договоров банковского счета.
• Заключение договоров банковского счета с автоматическим открытием лицевых счетов в соответствии с формой собственности клиента.
• Автоматическая установка связей между открываемым договором банковского счета и оказываемыми в рамках этого договора услугами.
• Автоматическое формирование комиссий, взимаемых непосредственно при проведении операции или на периодической основе с формированием банковских ордеров.
• Учет комиссий, взимаемых за разовые услуги с формированием банковских ордеров, а также документов учета НДС.
• Автоматизация работы с накопительным счетом.
• Ведение дополнительных соглашений к договору.
• Автоматизированная маршрутизация межбанковских и межфилиальных документов по корреспондентским счетам.
• Обработка платежных документов.
• Ведение картотеки документов.
• Осуществление автоматических операций:
  • корректировки приведенных остатков валютных счетов;
  • расчета и начисления процентов по остаткам на расчетных счетах клиентов;
  • формирования реестров документов по настраиваемым моделям отбора;
  • формирования сводного платежного документа по подготовленному реестру.

Функциональные возможности

Продукт обеспечивает загрузку различных типов сообщений:

• Рублевый перевод денежных средств.
• Валютный перевод МT103.
• Поручение на покупку/продажу иностранной валюты.
• Распоряжение на обязательную продажу иностранной валюты.
• Внутрибанковское распоряжение на перевод денежных средств по счетам клиента.
• Запрос о состоянии документа.
• Отзыв документа.
• Запрос выписки.
• Получение платежных требований к акцепту.
• Акцепт платежных требований.
• Получение списка уведомлений о зачислении выручки на транзитный валютный счет.
• Получение информации об арестах и приостановлениях на счетах.

Преимущества продукта

Наличие API-методов и веб-сервисов для интеграции с различными системами ДБО.

Продукт предназначен для импорта сканированных в ABBYY FineReader Банк платежных документов (платежных поручений, инкассовых поручений, платежных требований) и формирования документов в решении Digital Q «Расчеты».

Преимущества продукта

• Быстрая обработка информации, поступающей от клиента при заполнении базы данных.
• Рост скорости обслуживания клиента.
• Минимизация ошибок при вводе операционистом платежного поручения в базу данных.

Продукт предназначен для автоматического импорта платежных поручений, платежных требований, инкассовых поручений с нанесенным двумерным штрихкодом и отсканированных АПС BiZone, а также для формирования документов в решении Digital Q «Расчеты».

Преимущества продукта

• Быстрая обработка информации, поступающей от клиента при заполнении базы данных.
• Рост скорости обслуживания клиента.
• Минимизация ошибок при вводе операционистом платежного поручения в базу данных.

Продукт предназначен для автоматизации получения и отправки платежей в российских рублях в формате УФЭБС.

Функциональные возможности

• Обработка платежных поручений и требований, инкассовых поручений и платежных ордеров в рублях, формирование сообщений формата УФЭБС.
• Сопровождение процессов по перечню платежей для отправки, включая его формирование, добавление документов, контроль платежей, сортировку платежей в пакете при необходимости.
• Автоматическое формирование наименования выгружаемых файлов на основе настроенных масок.
• Обработка поступивших подтверждений о принятии или непринятии направленных сообщений. Квитовка полученных подтверждений с отправленными сообщениями.
• Проверка входящих полноформатных документов из РКЦ на совпадение наименования получателя. Проверка наименования получателя входных документов с учетом организационно-правовых форм собственности.
• Обеспечение загрузки платежей в период реорганизации кредитной организации. Возможность обработки входящих платежей по старым реквизитам банка.
• Автоматическое зачисление на счета незавершенных расчетов по заранее настроенным схемам.
• Контроль соответствия ИНН получателя, указанного во входящем сообщении, с ИНН, указанным в анкете клиента. Проверка КПП при несовпадении ИНН.
• Формирование запросов на уточнение реквизитов по поступившим платежным документам. Обработка поступившего ответа.
• Автоматическая обработка платежного поручения на общую сумму с реестром. Разнесение платежей на счета получателей на основании сведений реестра.
• Возможность формирования кассового документа на основании сообщения ED222.

Формирование платежей в сервисе срочного перевода возможно при установке продукта «Отправка и прием распоряжений с использованием сервиса срочного перевода Банка России». Отправка поручений банка возможна при установке продукта «Работа с поручениями банка».

Продукт предназначен для формирования и подготовки платежей, отправляемых с использованием сервиса срочного перевода.

Функциональные возможности

• Ввод поручения банка вручную.
• Формирование поручения банка на основании загруженного ЭС ED107.
• Формирование ЭС ED107 на основании поручения.
• Формирование поручения банка на основании загруженного сообщения SWIFT MT202.
• Формирование сообщения SWIFT MT202 на основании поручения банка.

Функциональные возможности

• Формирование ЭС ED801 «Запрос информации о ликвидности (полной или краткой)».
• Формирование ЭС ED804 «Запрос перечня платежных распоряжений, помещенных в очереди».
• Формирование ЭС ED810 «Запрос об управлении ликвидностью».
• Обработка загруженного ЭС ED802 «Информация о ликвидности».
• Обработка загруженного сообщения ЭС ED805 «Перечень ЭПС, помещенных в очереди».
• Обработка загруженного сообщения ЭС ED811 «Подтверждение исполнения запроса об управлении ликвидностью».

Функциональные возможности

• Формирование ЭС ED813 «Изменение последовательности расположения распоряжений во внутридневной очереди».
• Обработка загруженного ЭС ED814 «Подтверждение обработки запроса об управлении внутридневной очередью».

Функциональные возможности

• Формирование и выгрузка ЭС ED462 и ED464 в составе пакета PacketCash и без пакета.
• Загрузка и обработка ЭС ED280, ED463 и ED465 в составе пакета PacketCash.
• Обработка ЭС ED201, поступившего на исходящие ЭС ED462 и ED464.

Функциональные возможности

• Формирование ЭС ED408.
• Формирование и выгрузка ЭС ED421, ED425, ED429, ED431 и ED499.
• Загрузка и обработка ЭС ED408, поступившего на выгруженное ЭС ED421.
• Загрузка и обработка ЭС ED422, поступившего на выгруженное ЭС ED421.
• Загрузка и обработка ЭС ED408, поступившего на выгруженное ЭС ED429.
• Загрузка и обработка ЭС ED408, поступившего на выгруженное ЭС ED431.
• Загрузка и обработка ЭС ED432, поступившего на выгруженное ЭС ED431.

Функциональные возможности

• Администрирование пользователей и назначение им ролей.
• Загрузка электронных сообщений и пакетов электронных сообщений из сторонних систем.
• Проверка контрольной суммы в электронном сообщении, полученном из системы клиента.
• Установка защитных кодов и кодов аутентификации на электронные сообщения и пакеты электронных сообщений, полученные из системы клиента.
• Выгрузка и получение данных из автоматизированного рабочего места клиента Банка России (новое) (АРМ КБР-Н).
• Проверка подписи, поставленной в АРМ КБР-Н.

Продукт обеспечивает формирование по расчетным документам (платежным поручениям, мемориальным ордерам, валютным переводам, банковским ордерам) исходящих сообщений стандарта SWIFT для последующей их загрузки в терминал SWIFT в виде текстового файла.

«Модуль расчетов через сеть SWIFT» позволяет формировать расчетные документы на основании полученных сообщений SWIFT из текстовых файлов, а также выписок в формате SWIFT по лоро- и ностро-счетам корреспондентов банка.

В продукте реализована загрузка поступивших из системы SWIFT выписок в формате МТ940 или МТ950 и квитовка выписки с расчетными документами.

Для безопасного обмена между решением Digital Q «Расчеты» и терминалом SWIFT рекомендуется установка продукта «Защита сообщений SWIFT».

Продукт предназначен для формирования сообщений SWIFT в формате МТ199 для отправки в Tracker (вручную и автоматически) информации о статусе каждого входящего сообщения SWIFT формата МТ103.

Продукт использует метод LAU (local authentication) и обеспечивает безопасный обмен сообщениями между решением Digital Q «Расчеты» и терминалом SWIFT.

Функциональные возможности

• Подписание исходящих сообщений SWIFT перед их передачей в терминал SWIFT.
• Проверка подписи входящих сообщений SWIFT, поступающих из терминала SWIFT.

Подлинность сообщений проверяется контрольной суммой, рассчитываемой по алгоритму HMAC-SHA256. Между решением Digital Q «Расчеты» и продуктом «Защита сообщений SWIFT» реализован бесфайловый обмен.

Продукт реализован как универсальное средство загрузки/выгрузки данных из решения Digital Q «Расчеты» и используется:

• для первоначальной загрузки данных в решение Digital Q «Расчеты»;
• обмена платежными документами с банками-корреспондентами и филиалами;
• взаимодействия центрального офиса банка с дополнительными отделениями, которые не имеют собственного баланса и работают в режиме офлайн с базой данных головного банка.

Продукт обеспечивает двусторонний обмен данными (платежными документами, информацией о лицевых счетах, клиентах и др.).

Функциональные возможности

• Обмен документами типов:
  • платежное поручение в рублях;
  • внутрибанковские документы;
  • кассовые документы;
  • конверсионные документы;
  • клиентские переводы в иностранной валюте (формат МТ103);
  • внебалансовые документы;
  • документы постановки и списания с картотеки не оплаченных в срок документов и др.
• Обмен справочной информацией:
  • передача данных из карточки клиента;
  • передача удостоверений личности клиента;
  • передача кодов клиента;
  • передача значений классификаторов клиентов;
  • обмен данными по лицевым счетам;
  • передача связей лицевого счета с договорами обслуживания;
  • передача связей лицевого счета и типов субконто.
• Ведение порейсовой обработки сообщений на выгрузку с последующим получением квитанции об успешной обработке или информации об ошибках как по рейсу в целом, так и по каждому объекту этого рейса.
• Выгрузка и загрузка файла формата XML с возможностью шифрации, дешифрации и сжатия внешними программами.

Продукт обеспечивает обмен информацией в электронном виде между кредитными организациями и Федеральной налоговой службой (ФНС). Обмен осуществляется в форматах обмена, разработанных ФНС.

Функциональные возможности

• Получение и обработка сообщений от ФНС:
  • запрос налогового органа;
  • решение о приостановлении операций по счетам и его отмена;
  • поручение налогового органа на списание средств со счета налогоплательщика;
  • поручение налогового органа на продажу драгоценных металлов со счета (вклада);
  • поручение налогового органа на перечисление денежных средств с депозитного счета налогоплательщика;
  • поручение налогового органа на продажу валюты со счета налогоплательщика;
  • приостановление/отмена приостановления действия поручений на списание средств со счета налогоплательщика.
• Получение сообщения «Требование о перечислении налога, сбора, пени, штрафа в бюджетную систему Российской Федерации».
• Формирование сообщения в адрес ФНС при обработке поступивших от ФНС сообщений:
  • сведения об остатках денежных средств на счете (счетах);
  • справка о наличии счетов;
  • выписка по операциям на счете;
  • подтверждение о невозможности исполнения поручения налогового органа.

Продукт предназначен для автоматизации обмена информацией с Федеральной службой судебных приставов (ФССП) и поддерживает работу со следующими типами объектов:

• постановления: постановления ФССП, которые загружаются в продукт из внешних систем;
• уведомления: ответные сообщения, которые содержат результаты обработки постановлений.

Функциональные возможности

• Поиск счета и его арест.
• Снятие ареста (с изменением или без изменения суммы ареста).
• Обращение взыскания на денежные средства (формирование инкассового поручения) или отмена обращения.

Продукт предназначен для учета исполнительных документов (ИД), определения вариантов исполнения (поиск средств на счетах клиента для оплаты) и исполнения ИД.

Функциональные возможности

• Ведение учета исполнительных документов, присланных в банк.
• Определение счетов клиента, с которых будет осуществляться списание средств.
• Установление схем очередности списания средств со счетов клиента.
• Блокировка средств на счетах клиента в соответствии с заданной очередностью списания и в объеме, необходимом для погашения долга.
• Снятие блокировки со счетов после оплаты ИД.
• Формирование инкассовых поручений при оплате ИД.
• Контроль полноты оплаты ИД.

Продукт обеспечивает электронный обмен с Пенсионным Фондом Российской Федерации.

Функциональные возможности

• Загрузка и обработка входящих документов:
  • список на зачисление сумм пенсий и других социальных выплат на счета получателей;
  • подтверждение о прочтении отчетных документов о доставке пенсий, уведомлений при зачислении;
  • подтверждение о прочтении отчетных документов о доставке пенсий, уведомлений при отзыве;
  • список на возврат сумм пенсий и других социальных выплат со счетов получателей;
  • уведомление ПФР о расхождении сумм расчетных документов и электронных реестров при зачислении;
  • уведомление ПФР о расхождении сумм расчетных документов и электронных реестров при отзыве;
  • запрос об обстоятельствах, влияющих на выплату пенсий и других социальных выплат;
  • подтверждение о прочтении отчетных документов при запросах.
• Формирование исходящих документов:
  • подтверждение о прочтении массивов со списками на зачисление;
  • уведомление банка о расхождении сумм расчетных документов и электронных реестров;
  • отчет о возврате сумм пенсий и других социальных выплат со счетов получателей;
  • отчет о невозврате сумм пенсий и других социальных выплат со счетов получателей;
  • список расхождений;
  • опись возвращаемых файлов при зачислении;
  • подтверждение о прочтении массивов со списками на отзыв сумм;
  • заполненное поручение на доставку пенсий и других социальных выплат;
  • уведомление о выдаче сумм пенсии со счета получателя в течение 12 месяцев подряд по доверенности, срок действия которой превышает 1 год;
  • уведомление о владельцах банковских карт, на счета которых осуществляется зачисление сумм пенсий;
  • уведомление об отсутствии личных обращений получателя за совершением операций по его счету, на который зачисляется пенсия, более одного года;
  • уведомление о владельцах счетов, по которым в течение более 6 месяцев подряд осуществляется перевод сумм пенсий в иное структурное подразделение банка или кредитное учреждение;
  • уведомление территориального органа ПФР об обстоятельствах, влияющих на выплату пенсий и других социальных выплат;
  • уведомление о смерти получателей;
  • опись возвращаемых файлов для запросов.
• Ручной ввод списка и документа списка на зачисление.
• Проверка при загрузке входящих электронных документов.
• Автоматическая обработка документов списка на зачисление.
• Ручная обработка документов списка на зачисление.
• Квитовка списка на зачисление с платежным поручением из ПФР.
• Ручная и автоматическая обработка документов списка на возврат.

Продукт предназначен для обмена сообщениями, поступающими от таможенных органов:

• решения о приостановлении (загружаемые сообщения);
• решения об отмене приостановления (загружаемые сообщения);
• подтверждения о невозможности исполнения (выгружаемые ответные сообщения на решения о приостановлении и решения об отмене приостановления);
• квитанции о принятии или непринятии подтверждения о невозможности исполнения (загружаемые сообщения).

Продукт предназначен для отбора информации о платежах ЖКХ для их дальнейшей отправки в ГИС ЖКХ.

Функциональные возможности

• Ведение учета информации об организациях ЖКХ.
• Предоставление информации о платежах ЖКХ для их дальнейшей отправки в ГИС ЖКХ.
• Отражение результатов загрузки документов из решения Digital Q «Расчеты» в ГИС ЖКХ.

Преимущества продукта

Своевременное отражение платежей в организации ЖКХ в системе ГИС ЖКХ.

Продукт предназначен для установки подписей на первичных документах решения Digital Q «Расчеты».

Функциональные возможности

• Формирование документов электронного вида на основе первичных документов.
• Установка одной или нескольких подписей на документах электронного вида.
• Гибкая настройка количества устанавливаемых подписей для каждого типа документа в зависимости от корреспонденции счетов и способа формирования документа.
• Контроль очередности и иерархичности подписей на документе электронного вида.
• Контроль установки необходимого количества подписей для первичных документов при закрытии дня.
• Контроль установки необходимого количества подписей для первичных документов при исполнении документов, формировании рейса для отправки в РКЦ (для межбанковских платежных документов в рублях).
• Контроль уникальности подписи для одного документа.
• Возможность массового подписания документов.
• Контроль неизменности документа и его основных реквизитов.
• Передача в электронный архив документов электронного вида и их основных реквизитов для последующей записи на отчуждаемые носители однократной записи.

В компоненте реализована поддержка криптобиблиотеки КриптоПро CSP 3.6. Поддержка других криптопровайдеров осуществляется на договорной основе.

Установка подписей происходит в решении Digital Q «Расчеты» на стадии обработки первичных документов в соответствии с утвержденным в банке бизнес-процессом. Подпись первичных документов осуществляется на заданных стадиях их обработки ответственными сотрудниками.

Продукт предназначен для автоматизации бизнес-процессов банковского сопровождения Государственного оборонного заказа (ГОЗ) и работы сотрудника службы мониторинга ГОЗ.

Функциональные возможности

• Учет данных по контрактам, заключенным в рамках ГОЗ.
• Учет подтверждающих документов по контрактам, операциям и сделкам, заключенным в рамках ГОЗ.
• Централизованный сбор данных по операциям списания денежных средств и их дальнейший мониторинг по правилам контроля ГОЗ.
• Формирование отчетности по контрактам, операциям и сделкам, заключенным в рамках ГОЗ, в федеральные органы исполнительной власти.

Преимущества продукта

• Оперативная обработка документов по отдельным банковским счетам.
• Формирование отчетности для Минобороны РФ.

Функциональные возможности

• Ведение справочников достоверных и недостоверных получателей платежей.
• Автоматическая проверка платежей клиентов.
• Разделение платежей по уровням контроля.
• Проверка получателя по ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

Продукт предназначен для автоматизации учета валютных операций в части ведения по ним электронной базы данных.

Функциональные возможности

• Ведение справочника кодов валютных операций.
• Настройка схемы автоматического определения кода вида валютной операции для формирования документов.
• Выявление документов, подлежащих валютному контролю, и их перевод в состояние «Валютный контроль».
• Контроль проведения платежа.
• Идентификация операций по кодам вида валютных операций.
• Ведение списка транзитных валютных счетов.
• Ведение электронной базы данных по валютным операциям, в том числе в разрезе филиалов в единой базе данных.
• Настройка состояния документооборота для записей электронной базы данных («Введен», «Завизирован» и т. д.).
• Настройка правил для включения платежей в электронную базу данных.
• Формирование электронной базы данных по валютным операциям в соответствии с Инструкцией Банка России 181-И на основании расчетных документов Digital Q «Расчеты».
• Разбивка платежа электронной базы данных по нескольким кодам VO (для формы 0409664) или видам работ/услуг (для формы 0409402).
• Поиск записи в электронной базе по набору реквизитов.
• Ведение списка контрактов клиентов.
• Ведения списка контрактов с уникальным номером, возможность импорта списка контракта из текстового файла.
• Дополнение информацией записи электронной базы данных по валютным операциям на основании информации о контракте / о контракте с уникальным номером.
• Выгрузка электронной базы данных в виде электронного сообщения ДФМиВК / текстового файла в формате программного обеспечения ТБСВК / текстового файла в формате программного обеспечения АСВКБ.

Преимущества продукта

• Снижение операционных рисков и трудозатрат сотрудников валютного контроля за счет отсутствия двойного ввода в АБС и программах валютного контроля.
• Снижение трудозатрат сотрудников валютного контроля при построении отчетности по формам 0409664 и 0409402.

Продукт позволяет формировать счета-фактуры (в том числе корректировочные) за оказанные клиентам услуги, регистрировать полученные от поставщиков, вести журнал, формировать книгу покупок/продаж и дополнительные листы к ним.

Функциональные возможности

• Ведение учета счетов-фактур (в том числе корректировочных), полученных от поставщиков (входящих) и выставленных за оказанные клиентам услуги (исходящих) с автоматической нумерацией в журнале учета полученных и выставленных счетов-фактур, применяемых при расчетах по НДС в разрезе подразделений и налогового периода.
• Формирование исходящих счетов-фактур:
  • путем ручного ввода;
  • автоматически при вводе первичного документа;
  • массовым начислением на основании первичных документов с использованием преднастроенных схем формирования счетов-фактур.
• Регистрация входящих счетов-фактур путем ручного ввода.
• Формирование корректировочных счетов-фактур на основе ранее созданных в системе счетов-фактур.
• Регистрация исправленных счетов-фактур путем ручного ввода.
• Просмотр первичных документов, на основе которых был сформирован счет-фактура.
• Ведение журнала счетов-фактур.
• Автоматическое формирование книги покупок и книги продаж на основе информации о счетах-фактурах и корректировочных счетах-фактурах.

В книге покупок отражаются:

• Счета-фактуры, в том числе исправленные, полученные покупателем.
• Корректировочные счета фактуры:
  • выставленные продавцом в случае уменьшения стоимости;
  • полученные покупателем в случае увеличения стоимости.

В книге продаж отражаются:

• Счета-фактуры, в том числе исправленные, выставленные продавцом.
• Корректировочные счета фактуры:
  • выставленные продавцом в случае увеличения стоимости;
  • полученные покупателем в случае уменьшения стоимости.